基金投资门户网站 非法兑换外汇，虽不起诉但行政处罚难逃

　　为获取非法利益，竟利用微信群搭建线上交易渠道，规避国家外汇监管规定，私下开展外汇兑换业务。近日，河南省商丘市检察机关通过行刑反向衔接，让一起非法买卖外汇案的被不起诉人受到行政处罚。

　　2023年11月至2025年8月，张某、华某在没有外汇兑换资质的情况下，先从境外购买尼日利亚奈拉币到其二人掌握的国外银行账户，再通过微信群发布信息，转手高价卖出，从中赚取汇率差价13.6万余元。2025年12月16日，公安机关以张某、华某涉嫌非法经营罪移送检察机关审查起诉。宁陵县检察院经审查认为，张某、华某的行为已构成非法经营罪，但犯罪情节轻微，具有坦白、认罪认罚等从宽情形，于今年4月16日对二人作出不起诉决定。

　　依据行刑反向衔接工作要求，宁陵县检察院刑事检察部门将该案移送行政检察部门审查。行政检察部门经审查认定，张某、华某二人非法买卖外汇的行为符合行政处罚的法定性及必要性。根据案件管理规定，5月14日，宁陵县检察院将该案报送至商丘市检察院。5月22日，商丘市检察院依法向国家外汇管理局商丘市分局制发检察意见书，建议该局依法对张某、华某二人作出行政处罚决定。

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　　国家外汇管理局商丘市分局收到检察意见书后依法立案调查，于近日作出处罚决定，分别对张某、华某处以警告及罚款11.7万余元。

　　“当事人虽未被起诉，其破坏外汇市场秩序的违法行为不能就这样算了。我们主动对接行政主管部门基金投资门户网站，督促行政机关依法作出行政处罚决定，实现刑事惩戒与行政处罚的有效衔接。”办案检察官提醒，未经监管部门批准，任何个人、组织不得私自开展外汇买卖、兑换。微信群、网络社交平台看似隐蔽，但私下交易外汇不仅涉嫌违法犯罪，资金安全毫无保障，还会扰乱国家外汇管理秩序。（本报全媒体记者 刘立新 通讯员 张政）